Investmentfonds

Vermögen aufbauen mit Investmentfonds

Eine flexible Geldanlage für jeden renditeorientierten Anleger!

Finanzcoach Michael A. Birk

Viele Menschen haben Berührungsängste…

… wenn es um das Thema „Geldanlage in Aktien“ geht. Viele fürchten dem kaum berechenbaren Auf und Ab der Märkte hilflos ausgeliefert zu sein. Außerdem fehlt das Fachwissen. Wo, wann und wie viel soll man investieren?! Wenn es Ihnen auch so geht, dann sind Sie bei uns richtig.

Für die Auswahl der passenden Investmentfonds oder Vermögensverwaltungen sind wir gerne Ihr Ansprechpartner.

Drei wesentliche Vorgehensweisen:

Digitaler Robo-Advisor

Funktionsweise:

Ein Robo-Advisor ist ein digitaler Vermögensverwalter, der die starke Rechenleistung eines  Computers mit der langjährigen Erfahrung eines Vermögensberaters verbindet. Das Prinzip: Der Anleger nennt zunächst seine Ziele und Risikobereitschaft, aus welchen der Vermögensverwalter anschließend eine passende Strategie entwickelt. Was bei einem Robo-Advisor anders ist: Der Vermögensverwalter ist ein Roboter. Genau gesagt, ist es ein durch intelligente Algorithmen gesteuerter Computer, der die Risiken im Auge behält und das Wertpapierportfolio automatisch managt. Anleger haben jederzeit Einblick in die Zusammenstellung ihres Portfolios. Eine digitale Vermögensverwaltung ist vergleichsweise günstig. Einer der Gründe dafür ist der verstärkte Einsatz kostengünstigerer ETFs. Das Geld der Anleger wird in der Regel bei einer soliden und oftmals spezialisierten Partnerbank als Sondervermögen deponiert. Es ist damit vor einer Insolvenz des digitalen Vermögensverwalters geschützt. Hinzu kommt, dass die Anlageprodukte oft schon Sondervermögen sind, beispielsweise ETFs und aktiv gemanagte Fonds.

Vermögensverwaltung

Funktionsweise:

Bei der Vermögensverwaltung werden nicht nur Anlagevorschläge erteilt, sondern auch Anlageentscheidungen durch den Vermögensverwalter getroffen. Die fondsbasierte Vermögensverwaltung investiert nicht direkt in einzelne Aktien, Anleihen oder sonstige Finanzinstrumente sondern ausschließlich in börsennotierte Investmentfonds (inkl. ETFs). Im Rahmen eines professionellen und aktiven Portfoliomanagements werden Entwicklungen an den Börsen verfolgt und Chancen und Risiken an unterschiedlichen Märkten und in verschiedenen Branchen geprüft. Anhand seiner Einschätzungen kann der Vermögensverwalter die Zusammensetzung des Depots und die Auswahl der einzelnen Fonds im Depot ändern. Der Anleger muss sich so nicht laufend selbst damit beschäftigen, sondern lässt das von einem Profi erledigen. Die anfänglich zur Auswahl stehenden Depotvarianten unterscheiden sich üblicherweise nach ihrem Aktienanteil und sind v.a. nach der Risikobereitschaft und der Renditeerwartung des Anlegers auszuwählen.

Individuelle Depotgestaltung

Funktionsweise:

Bei der individuellen Depotgestaltung analysiert der Anlageberater gemeinsam mit dem Interessenten dessen Investitionsziele, Anlagevorstellungen, Risikobereitschaft, etc.. Auf Grundlage der Ergebnisse und unter Abwägung von Chancen und Risiken, entwickelt der Investmentexperte eine individuell auf den Anleger abgestimmte Anlagestrategie und schlägt Investmentfonds für eine sinnvolle Portfolio-Zusammenstellung vor. Zur Auswahl der Vorschläge stehen i.d.R. mehrere tausend in Deutschland zugelassene Publikumsfonds von einer Vielzahl internationaler Anbieter zur Verfügung. Von Geldmarkt- über Renten- und Immobilienfonds, bis hin zu reinen Aktienfonds (auch zu speziellen Regionen oder Themen) sind unterschiedlichste Fondskategorien und Risikoklassen wählbar. Auch Mischfonds (defensiv, ausgewogen, flexibel oder dynamisch) können als Baustein ins Kundenportfolio aufgenommen werden. Der Interessent prüft die Vorschläge und entscheidet dann über die Umsetzung mit dem Berater. Eine Anpassung der Fondsauswahl und/oder Depotzusammenstellung kann auf Wunsch des Kunden oder auf Anregung des Finanzanlagenvermittlers erfolgen. Eine laufende Überprüfung des Depots findet nicht statt.

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Weltweiter Aktienmarkt in der Vergangenheit: Langfristig sehr gute Wertentwicklungen,

trotz teilweise hohen Kursschwankungen!

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