Einzelaktien sind Anteile von Unternehmen. Anteile in Form von Aktien geben Unternehmen meist aus, um sich Eigenkapital z.B. für neue Investitionen zu verschaffen. Das Geld wird der Aktiengesellschaft auf unbestimmte Zeit überlassen, also nicht zurückgezahlt. Die Anleger nehmen durch ihre Aktien teil an der wirtschaftlichen Entwicklung des Unternehmens: Das bedeutet: jeder trägt Verluste bis zur Höhe seiner Anlage mit. Wird das Unternehmen insolvent, können die Aktien wertlos werden. Erzielt ein Unternehmen einen Gewinn, kann die Hauptversammlung entscheiden, Teile des Gewinns als Dividende an die Anleger auszuschütten. Nutzen von Aktien: Wenn Sie eine Aktie kaufen, gehen Sie damit eine unternehmerische Beteiligung ein. Erzielt das Unternehmen einen Gewinn, können Sie als Aktionär an Teilen des Gewinns durch eine Dividendenzahlung beteiligt werden. Beurteilt der Markt darüber hinaus auch noch die Zukunftsaussichten des Unternehmens positiv, kann die Nachfrage nach den Aktien und damit ihr Kurs steigen. Das kommt Ihnen in dem Moment zugute, in dem Sie Ihre Papiere zu einem besseren Kurs wieder verkaufen können, als Sie selbst seinerzeit bezahlt haben.

Bei der individuellen Depotgestaltung analysiert der Anlageberater gemeinsam mit dem Interessenten dessen Investitionsziele, Anlagevorstellungen, Risikobereitschaft, etc.. Auf Grundlage der Ergebnisse und unter Abwägung von Chancen und Risiken, entwickelt der Investmentexperte eine individuell auf den Anleger abgestimmte Anlagestrategie und schlägt Investmentfonds für eine sinnvolle Portfolio-Zusammenstellung vor. Zur Auswahl der Vorschläge stehen i.d.R. mehrere tausend in Deutschland zugelassene Publikumsfonds von einer Vielzahl internationaler Anbieter zur Verfügung. Von Geldmarkt- über Renten- und Immobilienfonds, bis hin zu reinen Aktienfonds (auch zu speziellen Regionen oder Themen) sind unterschiedlichste Fondskategorien und Risikoklassen wählbar. Auch Mischfonds (defensiv, ausgewogen, flexibel oder dynamisch) können als Baustein ins Kundenportfolio aufgenommen werden. Der Interessent prüft die Vorschläge und entscheidet dann über die Umsetzung mit dem Berater. Eine Anpassung der Fondsauswahl und/oder Depotzusammenstellung kann auf Wunsch des Kunden oder auf Anregung des Finanzanlagenvermittlers erfolgen. Eine laufende Überprüfung des Depots findet nicht statt.

Bei der Vermögensverwaltung werden nicht nur Anlagevorschläge erteilt, sondern auch Anlageentscheidungen durch den Vermögensverwalter getroffen. Die fondsbasierte Vermögensverwaltung investiert nicht direkt in einzelne Aktien, Anleihen oder sonstige Finanzinstrumente sondern ausschließlich in börsennotierte Investmentfonds (inkl. ETFs). Im Rahmen eines professionellen und aktiven Portfoliomanagements werden Entwicklungen an den Börsen verfolgt und Chancen und Risiken an unterschiedlichen Märkten und in verschiedenen Branchen geprüft. Anhand seiner Einschätzungen kann der Vermögensverwalter die Zusammensetzung des Depots und die Auswahl der einzelnen Fonds im Depot ändern. Der Anleger muss sich so nicht laufend selbst damit beschäftigen, sondern lässt das von einem Profi erledigen. Die anfänglich zur Auswahl stehenden Depotvarianten unterscheiden sich üblicherweise nach ihrem Aktienanteil und sind v.a. nach der Risikobereitschaft und der Renditeerwartung des Anlegers auszuwählen.